Manual de regulación bancaria en España, 3ª edición
Fecha: febrero 2023
Mario Deprés Polo, Rocío Villegas Martos, Juan Ayora Aleixandre
Tercera edición revisada y puesta al día
Sumario
- Prólogo
- Glosario de siglas
- Nota a la tercera edición
- Introducción
- CAPÍTULO I. Marco regulatorio e institucional
- 1. ESTRUCTURA INSTITUCIONAL DEL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL
- 2. LA UNIÓN BANCARIA EN EUROPA
- 3. LAS AUTORIDADES COMPETENTES EN ESPAÑA
- 4. EL MARCO NORMATIVO DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO ESPAÑOLAS
- 5. ACTIVIDAD DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. ESPECIAL MENCIÓN A SU ACTIVIDAD SOBRE BONOS GARANTIZADOS
- CAPÍTULO II. Creación de entidades de crédito y ejercicio de la actividad
- 1. INTRODUCCIÓN. CARACTERÍSTICAS ESPECÍFICAS DE LOS BANCOS, CAJAS DE AHORROS Y COOPERATIVAS DE CRÉDITO
- 2. AUTORIZACIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO
- 3. ACTUACIÓN TRANSFRONTERIZA
- 4. PARTICIPACIONES SIGNIFICATIVAS EN EL CAPITAL DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
- 5. IDONEIDAD Y RÉGIMEN DE INCOMPATIBILIDADES
- 6. GOBIERNO CORPORATIVO
- 7. POLÍTICA DE REMUNERACIONES
- 8. EL COEFICIENTE DE RESERVAS MÍNIMAS O COEFICIENTE DE CAJA
- 9. OBLIGACIONES CONTABLES DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
- 10. OTRAS OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
- CAPÍTULO III. Solvencia de las entidades de crédito
- 1. INTRODUCCIÓN. MARCO JURÍDICO
- 2. MARCO GENERAL DE LA NORMATIVA DE SOLVENCIA. PILAR 1, 2 Y 3
- 3. ÁMBITO DE APLICACIÓN Y REQUISITOS GENERALES DE INFORMACIÓN
- 4. RATIO DE CAPITAL. NIVELES Y RECURSOS COMPUTABLES
- 5. RATIO DE CAPITAL. REQUERIMIENTOS DE CAPITAL POR LOS DIFERENTES RIESGOS
- 6. GRANDES RIESGOS
- 7. RATIO DE APALANCAMIENTO
- 8. LAS HERRAMIENTAS MACROPRUDENCIALES. LOS COLCHONES DE CAPITAL Y APALANCAMIENTO
- 9. RATIO DE LIQUIDEZ
- 10. EL PILAR 2
- 11. EL PILAR 3. OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN Y COMUNICACIÓN
- 12. LOS CONGLOMERADOS FINANCIEROS
- CAPÍTULO IV. La normativa de reestructuración, recuperación y resolución de entidades de crédito
- 1. INTRODUCCIÓN
- 2. NORMATIVA PREVIA A LA DIRECTIVA SOBRE RECUPERACIÓN Y RESOLUCIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO
- 3. LA NORMATIVA DE REESTRUCTURACIÓN, RECUPERACIÓN Y RESOLUCIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO. MARCO JURÍDICO
- 4. AUTORIDADES DE RESOLUCIÓN EN LA UE Y EN ESPAÑA
- 5. FASES EN LA GESTIÓN DE LA CRISIS EN LA NUEVA NORMATIVA DE RESOLUCIÓN
- 6. ACTUACIÓN TEMPRANA
- 7. PLANIFICACIÓN DE LA RESOLUCIÓN
- 8. OBLIGACIONES SIMPLIFICADAS PARA DETERMINADAS ENTIDADES
- 9. LA RESOLUCIÓN
- 10. MECANISMOS DE COODINACIÓN DE LA RESOLUCIÓN
- 11. MECANISMOS DE FINANCIACIÓN DE LA RESOLUCIÓN
- CAPÍTULO V. El Fondo de Garantía de Depósitos
- 1. INTRODUCCIÓN
- 2. LA COMISIÓN GESTORA DEL FGD
- 3. ENTIDADES ADHERIDAS
- 4. RÉGIMEN DE APORTACIONES
- 5. DELIMITACIÓN DE LA GARANTÍA
- 6. INFORMACIÓN QUE DEBEN PROPORCIONAR LAS ENTIDADES DE CRÉDITO
- 7. LA FUNCIÓN DE GARANTÍA DE LOS DEPÓSITOS Y VALORES
- 8. OTRAS INTERVENCIONES DEL FGD
- CAPÍTULO VI. Normativa de conducta de las entidades de crédito
- 1. INTRODUCCIÓN. MARCO JURÍDICO
- 2. OBLIGACIONES GENERALES SOBRE LA PRESTACIÓN DE SERVICIOS BANCARIOS
- 3. DEPÓSITOS
- 4. PRÉSTAMOS Y CRÉDITOS
- 5. ASESORAMIENTO EN MATERIA BANCARIA
- 6. PROTECCIÓN AL CLIENTE DE SERVICIOS DE INVERSIÓN
- 7. PROTECCIÓN DEL CLIENTE DE SERVICIOS DE PAGO Y DINERO ELECTRÓNICO
- 8. MECANISMOS PARA LA RESOLUCIÓN EXTRAJUDICIAL DE CONTROVERSIAS
- CAPÍTULO VII. Régimen sancionador
- 1. INTRODUCCIÓN. ÁMBITO DE APLICACIÓN
- 2. INFRACCIONES
- 3. SANCIONES
- 4. CUESTIONES PROCEDIMENTALES EN EL RÉGIMEN SANCIONADOR DEL BANCO DE ESPAÑA
- 5. COMUNICACIÓN DE INFRACCIONES
- 6. MEDIDAS DE INTERVENCIÓN Y SUSTITUCIÓN
- CAPÍTULO VIII. Otras entidades del sistema financiero español
- 1. FUNDACIONES BANCARIAS
- 2. SOCIEDADES DE TASACIÓN
- 3. SOCIEDADES DE GARANTÍA RECÍPROCA Y REAFIANZAMIENTO
- 4. LOS ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO
- 5. LOS INTERMEDIARIOS DE CRÉDITO INMOBILIARIO Y LOS PRESTAMISTAS INMOBILIARIOS
- 6. LAS PLATAFORMAS DE FINANCIACIÓN PARTICIPATIVA
- 7. LAS ENTIDADES DE PAGO Y LAS ENTIDADES DE DINERO ELECTRÓNICO
- 8. LOS ESTABLECIMIENTOS DE CAMBIO DE MONEDA
- 9. LOS FONDOS DE TITULIZACIÓN
- 10. EMPRESAS DE SERVICIOS DE INVERSIÓN E INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA
- 11. ENTIDADES ASEGURADORAS