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Manual de regulación bancaria en España / Mario Deprés Polo, Rocío Villegas Martos, Juan Ayora Aleixandre
octubre - 2017

Sumario

Prólogo Glosario de siglas Introducción CAPÍTULO I. Marco regulatorio e institucional 1. ESTRUCTURA INSTITUCIONAL DEL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL 2. LA UNIÓN BANCARIA EN EUROPA 3. LAS AUTORIDADES COMPETENTES EN ESPAÑA 4. EL MARCO NORMATIVO DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO ESPAÑOLAS 5. ACTIVIDAD DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO. ESPECIAL MENCIÓN A SU ACTIVIDAD EN EL MERCADO HIPOTECARIO CAPÍTULO II. Creación de entidades de crédito y ejercicio de la actividad 1. INTRODUCCIÓN 2. AUTORIZACIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO 3. ACTUACIÓN TRANSFRONTERIZA 4. PARTICIPACIONES SIGNIFICATIVAS EN EL CAPITAL DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO 5. IDONEIDAD Y RÉGIMEN DE INCOMPATIBILIDADES 6. GOBIERNO CORPORATIVO 7. POLÍTICA DE REMUNERACIONES 8. EL COEFICIENTE DE RESERVAS MÍNIMAS O COEFICIENTE DE CAJA 9. OBLIGACIONES CONTABLES DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO 10. OTRAS OBLIGACIONES DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO CAPÍTULO III. Solvencia de las entidades de crédito 1. INTRODUCCIÓN. MARCO JURÍDICO 2. MARCO GENERAL DE LA NORMATIVA DE SOLVENCIA. PILAR 1, 2 Y 3 3. ÁMBITO DE APLICACIÓN 4. RATIO DE CAPITAL. NIVELES Y RECURSOS COMPUTABLES. 5. RATIO DE CAPITAL. REQUERIMIENTOS DE CAPITAL POR LOS DIFERENTES RIESGOS 6. GRANDES RIESGOS 7. EXPOSICIONES AL RIESGO DE CRÉDITO TRANSFERIDO 8. LAS HERRAMIENTAS MACROPRUDENCIALES. LOS COLCHONES DE CAPITAL 9. RATIO DE APALANCAMIENTO 10. RATIO DE LIQUIDEZ 11. EL PILAR 2 12. EL PILAR 3. OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN Y COMUNICACIÓN 13. LOS CONGLOMERADOS FINANCIEROS CAPÍTULO IV. La normativa de reestructuración, recuperación y resolución de entidades de crédito 1. INTRODUCCIÓN 2. NORMATIVA PREVIA A LA DIRECTIVA SOBRE RECUPERACIÓN Y RESOLUCIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO 3. LA NORMATIVA DE REESTRUCTURACIÓN, RECUPERACIÓN Y RESOLUCIÓN DE ENTIDADES DE CRÉDITO. MARCO JURÍDICO 4. AUTORIDADES DE RESOLUCIÓN EN LA UE Y EN ESPAÑA 5. FASES EN LA GESTIÓN DE LA CRISIS EN LA NUEVA NORMATIVA DE RESOLUCIÓN 6. ACTUACIÓN TEMPRANA 7. PLANIFICACIÓN DE LA RESOLUCIÓN 8. OBLIGACIONES SIMPLIFICADAS PARA DETERMINADAS ENTIDADES 9. LA RESOLUCIÓN 10. MECANISMOS DE FINANCIACIÓN DE LA RESOLUCIÓN CAPÍTULO V. El Fondo de Garantía de Depósitos 1. INTRODUCCIÓN 2. LA COMISIÓN GESTORA DEL FGD 3. ENTIDADES ADHERIDAS 4. RÉGIMEN DE APORTACIONES 5. DELIMITACIÓN DE LA GARANTÍA 6. LA INFORMACIÓN A LOS DEPOSITANTES E INVERSORES 7. LA FUNCIÓN DE GARANTÍA DE LOS DEPÓSITOS Y VALORES 8. OTRAS INTERVENCIONES DEL FGD CAPÍTULO VI. Normativa de conducta de las entidades de crédito 1. INTRODUCCIÓN. MARCO JURÍDICO 2. OBLIGACIONES GENERALES DE INFORMACIÓN A LOS CLIENTES 3. COMISIONES, TIPOS DE INTERÉS Y TIPOS DE CAMBIO 4. DEPÓSITOS, PRÉSTAMOS Y CRÉDITOS 5. OTRAS OBLIGACIONES ESTABLECIDAS EN LA ORDEN EHA/2899/2011 Y LA CIRCULAR 5/2012 6. PROTECCIÓN A LOS CLIENTES DE OTROS SERVICIOS FINANCIEROS PROPORCIONADOS POR LAS ENTIDADES DE CRÉDITO 7. MECANISMOS PARA LA RESOLUCIÓN EXTRAJUDICIAL DE CONTROVERSIAS CAPÍTULO VII. Régimen sancionador 1. INTRODUCCIÓN. ÁMBITO DE APLICACIÓN 2. INFRACCIONES 560 3. SANCIONES 4. CUESTIONES PROCEDIMENTALES EN EL RÉGIMEN SANCIONADOR DEL BANCO DE ESPAÑA 5. MEDIDAS DE INTERVENCIÓN Y SUSTITUCIÓN CAPÍTULO VIII. Otras entidades del sistema financiero español 1. FUNDACIONES BANCARIAS 2. SOCIEDADES DE TASACIÓN 3. SOCIEDADES DE GARANTÍA RECÍPROCA Y REAFIANZAMIENTO 4. LOS ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO 5. LAS PLATAFORMAS DE FINANCIACIÓN PARTICIPATIVA 6. LAS ENTIDADES DE PAGO Y LAS ENTIDADES DE DINERO ELECTRÓNICO 7. LOS ESTABLECIMIENTOS DE CAMBIO DE MONEDA 8. LOS FONDOS DE TITULIZACIÓN 9. EMPRESAS DE SERVICIOS DE INVERSIÓN E INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA 10. ENTIDADES ASEGURADORAS